有金堂無卡支付教你：信用卡千萬不能這樣用，否則被封卡！
一般來說，信用咔被封，是因?yàn)殂y行認(rèn)定該信用咔屬于“高危信用咔”，比如有套`現(xiàn)嫌疑。套`現(xiàn)屬于違法，嚴(yán)重者可被追究刑事責(zé)任。那么，具體來說，哪些用卡行為可能導(dǎo)致銀行有這樣的想法呢？
【八大錯(cuò)誤，你可能正在犯】
1、辦卡渠道不正：通過中介交資料的，只要是有嫌疑會直接封卡。
2、收款地方單一：數(shù)月在同一POS機(jī)重復(fù)操作的。
3、收款額度不對：比如，一張卡額度是一萬，剛激活就在pos機(jī)上一次刷掉。
4、收款頻次問題：同一張卡每月固定日期在同一臺封頂機(jī)上刷，占用銀行資金。
5、收款時(shí)間有疑：超過正常經(jīng)營時(shí)間有交易，如批發(fā)市場內(nèi)商戶下班后還有交易。
6、消費(fèi)金額存疑：在短時(shí)間內(nèi)過多的用支付寶做代付的，比如中信單筆最高1000，多次交易998,995,899,999等類似的數(shù)字。
7、整數(shù)單筆交易：如10000,50000,100050,9998,9995,19999.50,10200,20400,10500,50500等,均有套`現(xiàn)嫌疑。
8、交易次數(shù)頻繁：同一張卡在30分鐘內(nèi)在兩個(gè)或兩個(gè)以上終端上有交易，無論成功與否，包括查余額。
POS機(jī)使用要注意的問題：
1.不要刷整數(shù)以及接近整數(shù)，比如50000元、20000元、49999元、19999.99元，這樣比較容易引起銀聯(lián)調(diào)單，對客戶信用咔也不好，正確的收款額度應(yīng)該是19850元、36840元這樣刷，當(dāng)然，有些人還喜歡一張卡分好幾比小額刷，比如1500元，2500元，2000元連續(xù)刷，這樣也是不行的。
2.POS機(jī)不可以月刷超300萬，雖然目前很多POS單比可以刷10萬，日刷無限，但不是叫你每天都刷幾十萬，不要因?yàn)橘M(fèi)率底，把卡全部用在同一臺機(jī)子上刷，這樣銀行電腦風(fēng)控系統(tǒng)告警會出紅單，記住，銀聯(lián)查就是先查那些收款量大的，正常生意沒問題，萬一是TX，那你不是攤上事了嗎。正確是控制在100萬左右，如果不夠刷，就多申請幾臺POS機(jī)吧。
3.收款比例問題，最好刷8筆信用咔，配2筆借記卡，申請POS機(jī)的法人用自己借記卡刷是不行的，最好借朋友的卡來刷，大筆小筆都可以，如果你今天刷18萬，留下2萬做借記卡，而不是從頭到尾一直刷信用咔，銀聯(lián)有智能監(jiān)測系統(tǒng)，它會分析你信用咔和借記卡的收款比例，如果從頭到尾都是信用咔，那不好意思，風(fēng)控部門就會查你的收款記錄，發(fā)現(xiàn)可疑就會停止結(jié)算，直到問題處理好。
4.小票最好本人簽字，不要代簽，萬一調(diào)單，人家發(fā)現(xiàn)你小票是同一個(gè)人簽的字，即使你是正常生意，他也會認(rèn)為你在幫別人TX，同時(shí)，小票最好保留半年以上。
5.最重要的一點(diǎn)，由于各種原因，會導(dǎo)致收款失敗，經(jīng)常會發(fā)現(xiàn)機(jī)主這樣刷，10000刷不出來，刷9950，還不行，刷9800，再不行，又刷9500，一直這樣操作，直到收款成功，這樣的風(fēng)險(xiǎn)最大，馬上會被系統(tǒng)識別為TX，切記，最多交易失敗兩次，千萬不要再刷了，正確做法是要持卡人致電到他的發(fā)卡行，為什么不能刷，可以刷多少錢，得之結(jié)果，再刷。
最重要的是風(fēng)險(xiǎn)控制：
相信大家都聽說過克隆卡，如果別人拿克隆卡在你的POS機(jī)上刷，被克隆卡卡主的損失你是要付一定責(zé)任的，所以務(wù)必遵守以下三條，可防止此現(xiàn)象發(fā)生，（只針對信用咔，借記卡無法做判斷）
1.要收款人提供身份證（看身份證真假，不用教了吧），身份證頭像和他本人一定要是同一個(gè)人。
2.信用咔正面的拼音一定要和身份證姓名拼音一致。
3.POS機(jī)上刷了識別出的卡號（還沒輸密碼之前）一定要和卡片號碼一致。
備注：前兩步主要確認(rèn)是不是他本人的卡片，當(dāng)然還有兩個(gè)小細(xì)節(jié)，也要多加注意，第一、克隆卡的做工很粗糙，很容易發(fā)現(xiàn)，第二、如果別人拿克隆卡來你POS機(jī)上收款，他情緒一般會比較緊張。
有金堂～手機(jī)POS機(jī)
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